Market timing: Certificati su airlines, idrogeno e big di Piazza Affari
I certificati di investimento sono prodotti finanziari in grado di conciliare in varie strutture la possibilità di crescita di valore e la salvaguardia del proprio portafoglio. Alcune tipologie si prestano in maggior misura a svolgere tale ruolo, come ad esempio i certificati One Star Cash Collect di BNP Paribas, che offrono un’esposizione a differenti settori dell’economia. Inoltre, l’effetto One Star garantisce una maggiore protezione del capitale a scadenza rispetto ai classici Cash Collect. In questo articolo ci concentreremo su tre esempi di One Star Cash Collect. Il primo è il certificato con ISIN NLBNPIT15IG1 su Air France, Lufthansa ed Easyjet, un paniere formato da tre compagnie aree. Il certificato paga un premio trimestrale con effetto memoria di 2,80 euro (pari al 2,8% trimestrale, 11,2% su base annuale) in caso di quotazioni dei sottostanti pari o superiori alla barriera premio che è fissata al 65% del valore iniziale dei sottostanti. Dal sesto mese, se i sottostanti valgono più del valore iniziale, il certificato scade anticipatamente e paga un importo di 102,80 euro più tutti gli eventuali premi che non sono stati pagati nelle precedenti date di valutazione. Se il certificato non è scaduto anticipatamente, a scadenza (11 novembre 2024), se il valore dei titoli del paniere è uguale o superiore al livello barriera a scadenza (65%) il prodotto rimborsa il valore nominale (100 euro) e paga l’ultimo premio mensile (2,80 euro), oltre agli eventuali premi non pagati precedentemente. Grazie all’effetto One-Star il certificato restituisce comunque il valore nominale nel caso in cui il sottostante con performance peggiore quoti sotto la barriera, ma il migliore oltre il valore iniziale. Un altro certificato interessante è l’ISIN NLBNPIT15IO5 su un basket composto da Ballard Power Systems, Plug Power e Bloom Energy, tre società che operano nello sviluppo e produzione di idrogeno. Il prodotto paga un premio trimestrale con effetto memoria pari allo 4,30 euro (pari allo 4,3% trimestrale, 17,2% su base annuale). In questo caso la barriera è al 60% del valore iniziale delle azioni sottostanti. Infine, il terzo certificato con ISIN NLBNPIT15IK3 è costruito su un paniere formato da Eni, Leonardo, Pirelli e UniCredit, quattro società italiane che appartengono all’indice Ftse Mib di Milano. Il premio trimestrale è di 2,40 euro (pari allo 2,4% trimestrale, 9,6% su base annuale) e dotato di effetto memoria. La barriera a premio e a scadenza è fissata al 65%.
IDEE PER INVESTIRE SU DIVERSI SETTORI UTILIZZANDO I CERTIFICATI
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